政府积极推动台湾成为亚洲资产管理中心，各大金融机构纷纷祭出具体策略。凯基证券总经理林志宏今日在经济日报主办的「金融竞争力论坛」高峰论坛上，分享凯基在「国际殊荣」、「人才轮调」与「AI科技应用」的三大核心布局。凯基不仅引进国际顶级的资产规划系统，更已著手规划一连串的「AI Agent（人工智能代理）」，目标是让AI成为前线同仁的放大器，为客户提供短时间、更全面的投资解题方案。
林志宏表示，凯基证券在强化前线同仁的产品知识与作业支持上不遗余力，除了持续推动专业认证与培训，更与瑞银集团（UBS）旗下旗下子公司UBS Partner合作，正式导入国际级的「凯富RichLife」理财规划系统，为同仁引进强大的资产配置与规划工具。
有了顶尖工具与专业培训的加持，凯基证券在财富管理领域展现强大竞争力。林志宏表示，凯基在国际权威财经媒体《FinanceAsia》评选中，一举荣获四项大奖。其中最引人瞩目的，便是夺下「台湾最佳私人银行大奖」，这不仅是凯基证券的荣耀，更是台湾金融业历史上，首度有「证券商」成功击退众多银行，夺得私人银行的最高殊荣。
林志宏强调，获奖的背后是凯基「以客户为导向」的核心思维，而财富管理的核心关键正是「人才」。为因应亚洲资产管理中心的业务需求，凯基已在内部启动跨部门的同仁轮调机制。他坦言，资产管理牵涉的层面极广，包含法务、合规及税务等，甚至连开户的作业流程都与传统证券大不相同。凯基希望透过轮调，培养出不只是销售产品的业务，而是能提供客户全面性方案的「解题型顾问」，当客户面临任何财富难题时，背后的专家团队都能在第一时间协助解题。
在论坛上，AI对金融业的影响成为焦点。林志宏特别分享了自己的学术背景，透露其博士论文有一部分正是研究「随机最佳化（Stochastic Optimization）」。他笑称，虽然大家对这个名词可能陌生，但这正是现代机器学习与AI深度学习底层的核心逻辑。早在20年前这个概念就已存在，只是当年电脑运算能力不足而无法付诸实现，如今随科技突破，AI已迎来爆发。
为了加速AI在公司内部的发展，凯基证券做了一项大刀阔斧的组织调整。林志宏指出，传统企业习惯将AI编制在资讯部门（IT）底下，这会大幅局限AI的发展空间与战略位置。因此，凯基选择「另辟赛道」，直接将AI团队拉升至资讯长（CIO）直辖，并直接向总经理汇报，提升核心战略地位。
在组织调整后，凯基证全力建置「AI资料平台与资料中台」。林志宏强调，大数据时代大家都知道「垃圾进，垃圾出」，如果数据没有经过精细的清洗、整合与结构化调整，直接丢给机器学习，只会让AI更加混乱。凯基从最基础的数据工程做起，目前所有数据已顺利完成结构化，为AI应用打下坚实基础。
对于AI在财富管理业务的角色，林志宏明确澄清：「凯基的目标不是让AI去淘汰或取代现有的投资顾问，而是思考如何利用AI去把投资顾问的功能无限放大。」他透露，凯基目前正在规划一连串的「AI Agent」，将大数据分析工具交付给前线同仁，让同仁的工具变多、服务客人的面向更广。
林志宏坦言，过去在做财务管理业务时，业界常犯一个错误，就是「忘记客户的投资目标是什么」。而凯基规划的AI Agent，能透过精准的问题设计，在与客户沟通的过程中，快速导出客户内心真正的投资目标、面临的限制以及对市场的看法。
「传统上如果要靠人工来进行这么精密的分析，可能会旷日废时；但现在有了AI工具的辅助与大数据分析，在极短的时间内，我们就能帮客户既有的资产部位进行最佳化配置，提供更全面的投资建议。」林志宏信心满满地表示，这正是凯基目前在数位转型与资产管理业务上执行的核心目标。