瑞银今天表示，未来20至30年间，全球将迎来83兆美元的大规模财富移转，重塑财富管理格局，亦使财富传承核心由资产移转，延伸至责任、决策权与家族使命的延续，及早建立清晰的治理架构，有助于降低冲突、确保家族长期稳健发展。
瑞银5月发布全球新世代报告，从新世代接班人及继承人的视角出发，搜集全球超过170份问卷，在今天举行的媒体分享会上，解析目前台湾家族财富传承的核心趋势与实务挑战，分享第一线观察与研究。
报告指出，大规模财富移转（Great WealthTransfer）已不再只是一个遥远的预测，未来20至30年间，全球将面临83兆美元大规模的财富与世代交替，在人口老化、平均余命延长、数十年来资产价值增加等因素驱动下，这些转变将重塑财富格局。
报告揭露，面对家族资产传承议题，有56%受访者认为，应及早讨论家族资产议题，主动且公开对话有助于代际之间的沟通；41%认为，财富传承不再只是「资产移转」，而是责任、决策权与家族使命的延续；38%期待在承担更多家族责任前，能了解家族财富架构与治理方式；亦有33%提及，「沟通失效」是造成家族世代之间关系紧张的主要原因。
瑞银集团台湾区负责人苏韦毓观察，台湾正进入家族财富移转与企业接班潮，多数第一代创业者逐渐迈入70、80岁，进入退休和交棒的阶段，使得财富传承核心已由资产移转，延伸至责任、决策权与家族使命的延续。他说，及早建立清晰的治理架构并推动跨世代沟通，将有助于降低冲突、确保家族企业的长期稳健发展。
瑞银家族办公室咨询及财富规划服务部主管林欣颖分享，随著企业第二代逐步进入决策圈，家族可能面临接班安排、股权集中度不足，或者家族成员之间对未来方向期待不一等实务挑战。
此外，在投资标的方面，报告显示，79%受访者仍主要投资于传统资产，如股票、债券、基金和不动产；50%展现对影响力与永续投资议题的兴趣。苏韦毓提到，的确看到不同世代对于资产配置的观点差异，例如，许多年轻世代接受国际开放教育，获取资讯的广度更多元，会尝试寻找好的投资标的并进行投资。