近日，湖南婁底新化公安發布一則關於防範非法集資風險的提示。
提示中稱，新化縣近期接連發生2起以高息為誘餌、通過口口相傳的方式向社會不特定公眾借款而實施的非法集資案件，2名犯罪嫌疑人均被公安機關依法採取刑事強制措施。
新化公安發布提示。圖/新化公安公號
其中一名犯罪嫌疑人為劉某，他在新化縣經營一家寄賣行期間，以從事資金過橋、資金周轉等為名，通過口口相傳的方式，高息向社會不特定公眾借款上千萬元無法歸還。10月21日，劉某因涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執行逮捕。
新化公安發布的另一犯罪嫌疑人為羅某，是新化一汽修店老闆，因經營不善資金周轉困難，便以收購水淹車、事故車為名，通過口口相傳的方式，高息向社會不特定公眾借款上千萬元無法歸還。10月16日，羅某因涉嫌集資詐騙罪被依法刑事拘留。
九派新聞從一名被劉某所騙的被害人王順（化名）處了解到，最初，王順與劉某相識於貼吧，2023年開始線下往來。
2024年，劉某表示自己有渠道，可以合作做過橋貸款，利率較高。儘管王順有過懷疑，但劉某多次在王順面前展現自己的關係網，最終王順還是與其達成合作。
王順告訴九派新聞，一般是劉某告訴他，哪個廠，或哪個公司要幹什麼，需要多少錢，之後讓他把錢轉到一個私人賬號上，隨後本錢和利息由劉某還給王順。
一開始只是小額的幾筆，劉某都及時轉回。但到了後來，涉及幾十萬元等大筆款項，返錢越來越慢，王順開始起了疑心。被詢問，劉某也只是以銀行卡手續，走流程等理由來拖延。
到了2025年6月，事情便隱隱有「暴雷」的傾向，王順7月才意識到出現問題，並報警。他告訴九派新聞，自己是遭遇了「龐氏騙局」。
最終，新化公安在10月21日，以涉嫌非法吸收公眾存款罪，將劉某逮捕。王順則表示，目前自己出借的款項，還有不少沒有收回，不知道後續該怎麼辦。
河南澤槿律師事務所主任付建認為，根據《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條規定，非法吸收公眾存款需同時具備四個條件，包括未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。該罪存在吸收不特定多數人的資金行為，破壞了金融管理秩序，其行為人主觀上不具有非法佔有目的。
劉某在未取得金融許可的情況下，以合作過橋貸款為由，承諾高額利率，向王順吸收資金，但已經返還部分，沒有證據證明其具有非法佔有目的。
《刑法》176條規定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑，並處罰金。
付健還表示，非法吸收公眾存款罪通常不具有非法佔有的目的，而其他類型的詐騙罪通常具有非法佔有為目的，行為人在吸收資金時沒有日後返還的打算。