从福建少年到柬埔寨勋爵，诈骗帝国的崛起与殒落：陈志如何渗透全球政经网络，又沦为全球通缉犯、150亿比特币惨遭没收
2022年11月，时任柬埔寨总理的洪森（Hun Sen）以东协（ASEAN）峰会东道主的身份，向与会领袖——包括美国总统拜登（Joe Biden）在内——赠送了一份极具“柬埔寨特色”的厚礼：一只本地工匠打造的奢华陀飞轮腕表。
这只名为“Lotus Tourbillon”的时计，镶嵌著25颗宝石，而在其精密的机芯与表冠上，清晰蚀刻着一个皇冠形状的标志，代表的是柬埔寨能够呼风唤雨的商业巨擘——太子控股集团（Prince Holding Group）。拜登总统在收下这份礼物后，与其他总值1790美元的礼品一并上缴至美国国家档案馆。
《彭博新闻》3日指出，这场风光无限的“手表外交”，不仅是柬埔寨国力的展演，更是太子集团主席陈志如何巧妙地跻身全球权力核心的缩影。
现年37岁的陈志，多年来精心雕琢其合法商人与慈善家的光环， 谨慎地与各国政要和重要组织建立关系。太子集团的商业帝国版图从太平洋岛国帛琉的沙滩，横跨至国际金融中心香港，陈志的个人资产更是遍及全球，从伦敦金融城的办公大楼，到新加坡与台北的顶级豪宅。
然而这座建立在浮沙之上的帝国，如今正以惊人的速度分崩离析。2025年10月中旬，美国与英国当局同步采取雷霆行动，指控陈志及其企业其实是一个跨国犯罪集团，该集团不仅设立“诈骗园区”、强迫劳工从事不法活动，更涉嫌洗钱数十亿美元的犯罪所得。美国财政部对太子集团旗下的146个实体与个人（包括陈志本人）祭出严厉制裁，检方更在起诉书中揭露已没收价值高达150亿美元的比特币。
陈志本人持有太子银行股权比率高达99.56%。（资料照，取自脸书粉专Prince Bank Plc.）
这场突如其来的诈骗指控，揭开了陈志及其党羽在过去十多年间，为何能够几乎不受阻碍地在全球游走、扩张势力的内幕。讽刺的是，无论是在新加坡和柬埔寨，陈志都是媒体口中的商业奇才与成功典范。即便去年已有媒体开始报道太子集团与组织犯罪的可能关联，许多国际企业依然选择与其合作。直到美英的制裁铁锤落下，这一切才戛然而止。
“太子集团的茁壮，几乎可以肯定是因为它能充分利用像香港和新加坡这样资本进出自由、高度开放的金融体系。”哈佛大学亚洲中心访问学者、专精跨国犯罪研究的西姆斯（Jacob Sims）分析：“国际社会的反应，即便没有跨越那条线，也已经濒临『共谋』的边缘。”
太子集团在其网站上曾发表声明，否认所有关于洗钱与非法活动的指控，但这些声明如今已悄然下架。陈志目前仍在逃，太子集团亦未回复《彭博》的置评请求。
新加坡警方10月31日则证实，已针对陈志及其同伙的洗钱和伪造文书案展开执法行动，查扣了超过1.5亿新元（约1.15亿美元）的资产，并冻结了包括一艘豪华游艇、11辆名车及大量名酒在内的奢侈品，陈志一手打造的商业帝国正被连根拔起。
“太子”的崛起：从福建小子到柬埔寨勋爵
陈志于1987年出生于中国福建省，在目前已经下架的新加坡家族办公室网站上，陈志曾被描绘成一位“年轻的商业奇才”，早年在省会福州设立游戏中心发迹。根据美国财政部的资料，他后来放弃了中国国籍，如今持有塞浦路斯、万那杜以及柬埔寨的多本护照，俨然是一位“全球公民”。
2011年，陈志踏上了柬埔寨这片贫瘠但充满机遇的土地，开始投资房地产。他随后创立了太子集团，业务范围迅速扩张至娱乐、金融，甚至还拥有一家航空公司。凭借着雄厚的财力与灵活手腕，他一步步走入柬埔寨的权力核心，成为前总理洪森、现任总理洪马内（Hun Manet）的顾问。这层深厚的政治关系，成为他日后事业畅行无阻的“护身符”。
2022年11月的那场东协峰会，更是陈志与太子集团公关操盘的代表作。由太子集团旗下钟表学校所打造的陀飞轮腕表，不仅送到了拜登手上，加拿大总理特鲁多（Justin Trudeau）和澳洲总理艾班尼斯（Anthony Albanese）等政要也人手一只。纪录显示，特鲁多与艾班尼斯事后皆按规定将手表上缴国库。
2022年11月，这款名为“东盟莲花陀飞轮”的腕表，由当地企业集团王子控股集团旗下的王子钟表职业培训中心打造，并赠送给近期齐聚金边参加东盟峰会的各国领导人 。图源：均来自SJX官网
这场手表外交的背后，却是美国检方在起诉书中的严厉指控：陈志及其同伙“利用其政治影响力，在多个国家保护其诈骗业务免于执法”，陈志的共犯据称向一名中国公安官员承诺会“照顾”好他的儿子，以换取该官员协助让太子集团的同伙“脱身”。另一位未具名的外国高官，在收受了陈志价值数百万美元的奢华手表后，协助他取得一本外交护照。陈志正是利用这本护照，在2023年4月堂而皇之地入境美国。
这些指控意味着，那些出现在国际舞台上的奢华礼物，不仅是公关工具，更是罪犯试图交换保护与特权的筹码。
新加坡、香港、伦敦：诈骗帝国的全球金融版图
陈志的犯罪网络与资产遍布全球各大金融中心，就连法治严明的新加坡，竟也成为他最重要的犯罪巢穴之一。
陈志豪在2017年豪掷近4000万新元，在新加坡购入多处豪宅，包括位于乌节路购物区附近“Gramercy Park”一户价值1700万新元的顶层公寓。另一处位于“Le Nouvel Ardmore”设计师公寓、价值1620万新元的套房，据两位知情人士透露，成了他商业活动的核心枢纽。这间拥有私人酒窖和城市全景的豪宅，被改造成一个私人会所，设有卡拉OK室和雪茄吧，专门用于商业交易和款待宾客。
在新加坡街头，陈志常乘坐一辆挂著“5555”客制化车牌的黑色宾士迈巴赫（Mercedes-Maybach）穿梭。知情人士称，他的团队经常举办派对，地点包括停泊在圣淘沙度假岛、长达53米的豪华游艇“NONNI II”号。他简直是把新加坡当成了自家后花园。
2018年，陈志的家族办公室“DW Capital Holdings Pte”在新加坡成立，管理宣称超过6000万新元的资产。他任命副手陈秀玲（Karen Chen Xiuling）为财务长，这位新加坡公民如今也名列美国的制裁名单。此外，他们还成立了一家名为“Skyline Investment Management”的公司，从事汽车贷款业务。陈志控制的公司还在新加坡郊区开设一处共享办公空间，曾招待墨西哥大使举办龙舌兰品酒会；另有一处仓库，因储存茶叶、威士忌和雪茄而获得了地方当局的关税豁免。
就在美国公布制裁的当天，该家族办公室仍在网上招聘私人助理，工作内容包括采买食品杂货、接送孩子上下学，月薪高达5500新元。据悉陈志已婚，并有三名子女居住在新加坡。
香港、伦敦与台湾：资产遍地开花
陈志的触角同样伸向了其他主要城市。英国当局配合制裁行动，冻结了其价值1亿英镑（约1.32亿美元）的办公大楼，该楼位于老金融城中心的芬乔奇街（Fenchurch Street）。此外，一栋价值1200万英镑的豪宅，以及位于新牛津街和南伦敦九榆树区（Nine Elms）的17套公寓也全数遭到冻结。
在台湾的交易纪录则显示，太子集团在2019年4月至11月间，斥资约38亿新台币（约1.24亿美元），在台北市购入多处豪宅。根据彭博社基于监管文件汇编的数据，陈志及其集团控制着超过3亿美元的资产，包括上市公司股份和位于繁忙购物区的房地产。甚至在太平洋岛国帛琉，美国当局指控太子集团与“已知的组织犯罪协助者”合作，租赁一座岛屿并计划建立度假村。
陈志也是两家香港上市公司的控股股东：建筑工程服务公司“致浩达控股”（Geotech Holdings Ltd.）和总部位于新加坡的机电服务供应商“坤集团”（Khoon Group Ltd.）。这两家公司皆被列入美国的制裁名单。这两笔股权合计价值约1400万美元。两家公司在10月15日分别发表声明，表示正“就制裁事宜积极寻求法律意见”，并密切关注事态发展。
然而市场的反应更为直接：坤集团一名董事于10月23日辞职，其审计师更在隔天宣布将不再寻求续任，帝国衰败的迹象已然显现。
众目睽睽下的罪行，为何国际社会视而不见？
S-RM情报与风险谘询公司亚洲区主管摩根・史塔克（Morgan Stark）直言不讳：“太子集团和陈志多年来一直是个已知数，这就引出了一个问题：这个集团是如何能够在这么长的时间里，『在众目睽睽之下』运作的？”
新加坡警方的说法是，他们去年（2024年）已收到可疑交易的情报，并请求外国同行协助。但直到10月14日美英发表声明提供了更多资讯后，才促使他们采取了最新的行动。新加坡金融管理局（MAS）则表示，金融机构“很早就”提交了可疑交易报告，其中一些机构已关闭了他们认为可疑的帐户，此举“避免了更大笔的资金流入我们的金融体系”。
然而，这套说词似乎难以完全解释，为何一个如此庞大的网络能在新加坡深耕多年。
不只新加坡，亚洲其他地区的政府也已开始行动。台北地检署表示，在经由媒体报道获悉此事后，已立即分案调查。香港警方则表示正在收集情报以打击诈骗，但未提供具体细节。柬埔寨政府发言人拒绝对此案发表评论，仅笼统表示柬埔寨不能被“简单概括为诈骗中心”，这个标签对国家来说是一种伤害。
帝国崩塌之后
在柬埔寨旨在改造沿海城市西哈努克城（Sihanoukville）的宏伟计划，曾将陈志的声望推向新高——即便当时外界对其企业的质疑已开始发酵。太子集团旗下的Canopy Sands Development公司，聘请了多家新加坡公司参与这个名为“云壤城”（Ream City）的160亿美元开发项目。
但太子集团光鲜的形象早已出现裂痕，自由亚洲电台（Radio Free Asia）去年2月报道该集团的可疑之处，引来强力反击，甚至请来新加坡的德尊律师事务所（Duane Morris & Selvam LLP）作为法律顾问。如今，该律所一名员工表示已不再代理太子集团、拒绝进一步评论。
尽管疑云重重，许多寻求在柬埔寨扩张业务的国际公司，仍将太子集团视为重要伙伴，特别是那些希望在后来更名为“光之湾”（Bay of Lights）的934公顷开发项目中分一杯羹的企业。
新加坡嘉德置地集团（CapitaLand Group）旗下的雅诗阁（The Ascott Ltd.），在2024年4月宣布与Canopy Sands建立“突破性合作伙伴关系”，管理两家酒店。但在美国制裁公布后，其中一家海滨露营风格度假村的预订页面已被移除。雅诗阁发言人表示，他们仅提供管理服务，不持有任何所有权，并在事态发展后已终止合约。
丽笙酒店集团（Radisson Hotel Group）更是在今年9月才宣布，计划在“光之湾”开设一家拥有176间客房的酒店。丽笙酒店集团未回复置评请求。哈佛大学的西姆斯指出：“从尽职调查的角度来看，（与太子集团合作的企业）没有理由不知道它存在风险，这确实暴露了一个现实：世界各地的公司在很大程度上依赖政府为它们『去风险』。”
随著美英的制裁落地，这个横跨全球的诈骗帝国也在迅速瓦解。陈志的股市，不仅是一个犯罪大亨的崛起与殒落，它更像一面折射出全球化时代跨国犯罪、政治腐败与全球金融体系漏洞共生关系的棱镜。当“太子”应声倒下，人们不禁要问，还有多少个“陈志”仍在全球的金融动脉中悄然吸血？