從福建少年到柬埔寨勛爵，詐騙帝國的崛起與殞落：陳志如何滲透全球政經網路，又淪為全球通緝犯、150億比特幣慘遭沒收
2022年11月，時任柬埔寨總理的洪森（Hun Sen）以東協（ASEAN）峰會東道主的身份，向與會領袖——包括美國總統拜登（Joe Biden）在內——贈送了一份極具「柬埔寨特色」的厚禮：一隻本地工匠打造的奢華陀飛輪腕錶。
這隻名為「Lotus Tourbillon」的時計，鑲嵌著25顆寶石，而在其精密的機芯與錶冠上，清晰蝕刻著一個皇冠形狀的標誌，代表的是柬埔寨能夠呼風喚雨的商業巨擘——太子控股集團（Prince Holding Group）。拜登總統在收下這份禮物後，與其他總值1790美元的禮品一併上繳至美國國家檔案館。
《彭博新聞》3日指出，這場風光無限的「手錶外交」，不僅是柬埔寨國力的展演，更是太子集團主席陳志如何巧妙地躋身全球權力核心的縮影。
現年37歲的陳志，多年來精心雕琢其合法商人與慈善家的光環， 謹慎地與各國政要和重要組織建立關係。太子集團的商業帝國版圖從太平洋島國帛琉的沙灘，橫跨至國際金融中心香港，陳志的個人資產更是遍及全球，從倫敦金融城的辦公大樓，到新加坡與台北的頂級豪宅。
然而這座建立在浮沙之上的帝國，如今正以驚人的速度分崩離析。2025年10月中旬，美國與英國當局同步採取雷霆行動，指控陳志及其企業其實是一個跨國犯罪集團，該集團不僅設立「詐騙園區」、強迫勞工從事不法活動，更涉嫌洗錢數十億美元的犯罪所得。美國財政部對太子集團旗下的146個實體與個人（包括陳志本人）祭出嚴厲制裁，檢方更在起訴書中揭露已沒收價值高達150億美元的比特幣。
陳志本人持有太子銀行股權比率高達99.56%。（資料照，取自臉書粉專Prince Bank Plc.）
這場突如其來的詐騙指控，揭開了陳志及其黨羽在過去十多年間，為何能夠幾乎不受阻礙地在全球遊走、擴張勢力的內幕。諷刺的是，無論是在新加坡和柬埔寨，陳志都是媒體口中的商業奇才與成功典範。即便去年已有媒體開始報道太子集團與組織犯罪的可能關聯，許多國際企業依然選擇與其合作。直到美英的制裁鐵鎚落下，這一切才戛然而止。
「太子集團的茁壯，幾乎可以肯定是因為它能充分利用像香港和新加坡這樣資本進出自由、高度開放的金融體系。」哈佛大學亞洲中心訪問學者、專精跨國犯罪研究的西姆斯（Jacob Sims）分析：「國際社會的反應，即便沒有跨越那條線，也已經瀕臨『共謀』的邊緣。」
太子集團在其網站上曾發表聲明，否認所有關於洗錢與非法活動的指控，但這些聲明如今已悄然下架。陳志目前仍在逃，太子集團亦未回復《彭博》的置評請求。
新加坡警方10月31日則證實，已針對陳志及其同夥的洗錢和偽造文書案展開執法行動，查扣了超過1.5億新元（約1.15億美元）的資產，並凍結了包括一艘豪華遊艇、11輛名車及大量名酒在內的奢侈品，陳志一手打造的商業帝國正被連根拔起。
「太子」的崛起：從福建小子到柬埔寨勛爵
陳志於1987年出生於中國福建省，在目前已經下架的新加坡家族辦公室網站上，陳志曾被描繪成一位「年輕的商業奇才」，早年在省會福州設立遊戲中心發跡。根據美國財政部的資料，他後來放棄了中國國籍，如今持有塞普勒斯、萬那杜以及柬埔寨的多本護照，儼然是一位「全球公民」。
2011年，陳志踏上了柬埔寨這片貧瘠但充滿機遇的土地，開始投資房地產。他隨後創立了太子集團，業務範圍迅速擴張至娛樂、金融，甚至還擁有一家航空公司。憑藉著雄厚的財力與靈活手腕，他一步步走入柬埔寨的權力核心，成為前總理洪森、現任總理洪馬內（Hun Manet）的顧問。這層深厚的政治關係，成為他日後事業暢行無阻的「護身符」。
2022年11月的那場東協峰會，更是陳志與太子集團公關操盤的代表作。由太子集團旗下鐘錶學校所打造的陀飛輪腕錶，不僅送到了拜登手上，加拿大總理特魯多（Justin Trudeau）和澳洲總理艾班尼斯（Anthony Albanese）等政要也人手一隻。紀錄顯示，特魯多與艾班尼斯事後皆按規定將手錶上繳國庫。
2022年11月，這款名為「東盟蓮花陀飛輪」的腕錶，由當地企業集團王子控股集團旗下的王子鐘錶職業培訓中心打造，並贈送給近期齊聚金邊參加東盟峰會的各國領導人 。圖源：均來自SJX官網
這場手錶外交的背後，卻是美國檢方在起訴書中的嚴厲指控：陳志及其同夥「利用其政治影響力，在多個國家保護其詐騙業務免於執法」，陳志的共犯據稱向一名中國公安官員承諾會「照顧」好他的兒子，以換取該官員協助讓太子集團的同夥「脫身」。另一位未具名的外國高官，在收受了陳志價值數百萬美元的奢華手錶後，協助他取得一本外交護照。陳志正是利用這本護照，在2023年4月堂而皇之地入境美國。
這些指控意味著，那些出現在國際舞台上的奢華禮物，不僅是公關工具，更是罪犯試圖交換保護與特權的籌碼。
新加坡、香港、倫敦：詐騙帝國的全球金融版圖
陳志的犯罪網路與資產遍布全球各大金融中心，就連法治嚴明的新加坡，竟也成為他最重要的犯罪巢穴之一。
陳志豪在2017年豪擲近4000萬新元，在新加坡購入多處豪宅，包括位於烏節路購物區附近「Gramercy Park」一戶價值1700萬新元的頂層公寓。另一處位於「Le Nouvel Ardmore」設計師公寓、價值1620萬新元的套房，據兩位知情人士透露，成了他商業活動的核心樞紐。這間擁有私人酒窖和城市全景的豪宅，被改造成一個私人會所，設有卡拉OK室和雪茄吧，專門用於商業交易和款待賓客。
在新加坡街頭，陳志常乘坐一輛掛著「5555」客制化車牌的黑色賓士邁巴赫（Mercedes-Maybach）穿梭。知情人士稱，他的團隊經常舉辦派對，地點包括停泊在聖淘沙度假島、長達53米的豪華遊艇「NONNI II」號。他簡直是把新加坡當成了自家後花園。
2018年，陳志的家族辦公室「DW Capital Holdings Pte」在新加坡成立，管理宣稱超過6000萬新元的資產。他任命副手陳秀玲（Karen Chen Xiuling）為財務長，這位新加坡公民如今也名列美國的制裁名單。此外，他們還成立了一家名為「Skyline Investment Management」的公司，從事汽車貸款業務。陳志控制的公司還在新加坡郊區開設一處共享辦公空間，曾招待墨西哥大使舉辦龍舌蘭品酒會；另有一處倉庫，因儲存茶葉、威士忌和雪茄而獲得了地方當局的關稅豁免。
就在美國公布制裁的當天，該家族辦公室仍在網上招聘私人助理，工作內容包括採買食品雜貨、接送孩子上下學，月薪高達5500新元。據悉陳志已婚，並有三名子女居住在新加坡。
香港、倫敦與台灣：資產遍地開花
陳志的觸角同樣伸向了其他主要城市。英國當局配合制裁行動，凍結了其價值1億英鎊（約1.32億美元）的辦公大樓，該樓位於老金融城中心的芬喬奇街（Fenchurch Street）。此外，一棟價值1200萬英鎊的豪宅，以及位於新牛津街和南倫敦九榆樹區（Nine Elms）的17套公寓也全數遭到凍結。
在台灣的交易紀錄則顯示，太子集團在2019年4月至11月間，斥資約38億新台幣（約1.24億美元），在台北市購入多處豪宅。根據彭博社基於監管文件彙編的數據，陳志及其集團控制著超過3億美元的資產，包括上市公司股份和位於繁忙購物區的房地產。甚至在太平洋島國帛琉，美國當局指控太子集團與「已知的組織犯罪協助者」合作，租賃一座島嶼並計劃建立度假村。
陳志也是兩家香港上市公司的控股股東：建築工程服務公司「致浩達控股」（Geotech Holdings Ltd.）和總部位於新加坡的機電服務供應商「坤集團」（Khoon Group Ltd.）。這兩家公司皆被列入美國的制裁名單。這兩筆股權合計價值約1400萬美元。兩家公司在10月15日分別發表聲明，表示正「就制裁事宜積極尋求法律意見」，並密切關注事態發展。
然而市場的反應更為直接：坤集團一名董事於10月23日辭職，其審計師更在隔天宣布將不再尋求續任，帝國衰敗的跡象已然顯現。
眾目睽睽下的罪行，為何國際社會視而不見？
S-RM情報與風險諮詢公司亞洲區主管摩根・史塔克（Morgan Stark）直言不諱：「太子集團和陳志多年來一直是個已知數，這就引出了一個問題：這個集團是如何能夠在這麼長的時間裡，『在眾目睽睽之下』運作的？」
新加坡警方的說法是，他們去年（2024年）已收到可疑交易的情報，並請求外國同行協助。但直到10月14日美英發表聲明提供了更多資訊後，才促使他們採取了最新的行動。新加坡金融管理局（MAS）則表示，金融機構「很早就」提交了可疑交易報告，其中一些機構已關閉了他們認為可疑的帳戶，此舉「避免了更大筆的資金流入我們的金融體系」。
然而，這套說詞似乎難以完全解釋，為何一個如此龐大的網路能在新加坡深耕多年。
不只新加坡，亞洲其他地區的政府也已開始行動。台北地檢署表示，在經由媒體報道獲悉此事後，已立即分案調查。香港警方則表示正在收集情報以打擊詐騙，但未提供具體細節。柬埔寨政府發言人拒絕對此案發表評論，僅籠統表示柬埔寨不能被「簡單概括為詐騙中心」，這個標籤對國家來說是一種傷害。
帝國崩塌之後
在柬埔寨旨在改造沿海城市西哈努克城（Sihanoukville）的宏偉計劃，曾將陳志的聲望推向新高——即便當時外界對其企業的質疑已開始發酵。太子集團旗下的Canopy Sands Development公司，聘請了多家新加坡公司參與這個名為「雲壤城」（Ream City）的160億美元開發項目。
但太子集團光鮮的形象早已出現裂痕，自由亞洲電台（Radio Free Asia）去年2月報道該集團的可疑之處，引來強力反擊，甚至請來新加坡的德尊律師事務所（Duane Morris & Selvam LLP）作為法律顧問。如今，該律所一名員工表示已不再代理太子集團、拒絕進一步評論。
儘管疑雲重重，許多尋求在柬埔寨擴張業務的國際公司，仍將太子集團視為重要夥伴，特別是那些希望在後來更名為「光之灣」（Bay of Lights）的934公頃開發項目中分一杯羹的企業。
新加坡嘉德置地集團（CapitaLand Group）旗下的雅詩閣（The Ascott Ltd.），在2024年4月宣布與Canopy Sands建立「突破性合作夥伴關係」，管理兩家酒店。但在美國制裁公布後，其中一家海濱露營風格度假村的預訂頁面已被移除。雅詩閣發言人表示，他們僅提供管理服務，不持有任何所有權，並在事態發展後已終止合約。
麗笙酒店集團（Radisson Hotel Group）更是在今年9月才宣布，計劃在「光之灣」開設一家擁有176間客房的酒店。麗笙酒店集團未回復置評請求。哈佛大學的西姆斯指出：「從盡職調查的角度來看，（與太子集團合作的企業）沒有理由不知道它存在風險，這確實暴露了一個現實：世界各地的公司在很大程度上依賴政府為它們『去風險』。」
隨著美英的制裁落地，這個橫跨全球的詐騙帝國也在迅速瓦解。陳志的股市，不僅是一個犯罪大亨的崛起與殞落，它更像一面折射出全球化時代跨國犯罪、政治腐敗與全球金融體系漏洞共生關係的稜鏡。當「太子」應聲倒下，人們不禁要問，還有多少個「陳志」仍在全球的金融動脈中悄然吸血？